Prevención y Control de Legitimación de Capitales
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La prevención y control de legitimación de capitales, se traduce en la aplicación de diversos mecanismos por medio de los cuales se procure la mitigación de dicho delito; pero para comprender la importancia de su prevención y control, es importante que conozca qué es, cómo se aplica y qué otros actos la acompañan.

Definición de Legitimación de Capitales

Es el proceso mediante el cual los bienes o fondos obtenidos de forma ilícita, logran tener apariencia legal por una persona o varias personas quienes los integran en los diversos canales legales de la economía.

Etapas

  • Colocación: Es la etapa inicial, en la que las personas procuran colocar los bienes o fondos ilícitos en el sistema financiero o económico.
  • Procesamiento: Aquí se da inicio al movimiento de los bienes o fondos por medio de diversas transacciones de manera tal que se logre dispersar en su totalidad cualquier indicio o rastro de ilegalidad, de manera que se le dificulte a las autoridades su seguimiento.
  • Integración: Ésta es la etapa final, donde los bienes o fondos ya han adquirido carácter legítimo y de esta forma regresa a la economía o sistema financiero por medio de inversiones en bienes raíces, adquisición de artículos de lujo e inversiones comerciales, entre otras.

Consecuencias

En un aspecto amplio, interfiere en el desarrollo de los países y afecta los diferentes sectores de la sociedad (sociales, políticos y económicos).

De modo particular, la Legitimación de Capitales al ser un fenómeno de dimensiones internacionales, el cual está debidamente tipificado por tratados y leyes globales, tiene como consecuencia pena de cárcel.

Delincuencia Organizada

Es la acción u omisión de tres (3) o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer uno o más delitos graves o delitos tipificados con arreglo a la Convención de Palermo, con miras a obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico, político u otro beneficio de orden material.

Financiamiento al Terrorismo

Es cualquier forma de acción, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas, los cuales requieren fondos sin distinción de su origen para lograr sus fines.

Marco Legal

  • Código Civil 1930.
  • Código de Comercio de Puerto Rico de 1932.
  • Ley de Instrumentos Negociables y Transacciones Bancarias, LEY NUM. 208 DEL 17 DE AGOSTO DE 1995.
  • Ley de Bancos de Puerto Rico.
  • Ley Reguladora del Centro Financiero Internacional.
  • Ley de la Oficina del Comisionado de las Instituciones Financieras.
  • Ley de Transacciones Comerciales.
  • Reglamentos de la Comisión.
  • Cartas y Circulares de la Comisión.
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